Las inversiones alternativas, que incluyen desde materias primas hasta criptomonedas, han adquirido una notable importancia en el ámbito financiero. En este contexto, en constante evolución, es esencial destacar la necesidad de una debida diligencia y gestión de riesgos diligentes, según señala Rodrigo Besoy Sánchez, especialista mexicano quien canaliza sus inversiones a través de Fabetri S.A.
En primer lugar, los asesores financieros subrayan la importancia de integrar materias primas en las carteras, realizando análisis de fondos como COM y SDCI. Estas perspicacias se extienden también a ETFs como SGOL y OAIA, desentrañando las perspectivas para 2024 en sectores clave como agricultura, energía y metales.
Sin embargo, la atención se desplaza hacia la ausencia de ETFs de bitcoin spot aprobados en los EE. UU., especialmente tras el rendimiento del Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), que experimentó un aumento del 280 % en 2023. Es crucial señalar que la debida diligencia es un requisito indispensable antes de considerar la inversión en un ETF de bitcoin spot.
Ante la carencia de estos ETFs, la atención se dirige hacia alternativas basadas en futuros, como el Bitwise Bitcoin Strategy Optimum Roll ETF (BITC) y el ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO). Además, la sesión también contempla las perspectivas para bitcoin a medida que avanzamos hacia 2024.
Rodrigo Besoy Sánchez destaca la responsabilidad fiduciaria que los asesores financieros asumen al aventurarse en criptomonedas. Considerando que la capitalización total del mercado de criptomonedas superó los $1.3 billones en 2023, la debida diligencia se vuelve imperativa.
La evaluación de la debida diligencia en criptomonedas, va más allá de los rendimientos históricos e implica aspectos como la legitimidad, las métricas de adopción, la seguridad, el análisis de riesgos y el cumplimiento legal. En este contexto, la priorización de carteras seguras, intercambios seguros y las mejores prácticas de seguridad digital adquieren un papel crucial.
Los riesgos de liquidez también deben ser evaluados y se deben recomendar activos con intercambios establecidos, aconseja el especialista en inversiones Besoy Sánchez.
Los asesores tienen la responsabilidad de educar a los clientes sobre la volatilidad, priorizar prácticas seguras y evaluar los riesgos de liquidez, mientras se mantienen al tanto de las regulaciones en constante evolución, regidas por FinCEN, SEC y CFTC.
Esto implica cumplir con requisitos como registro, programas contra el lavado de dinero, identificación de clientes y adherencia a las leyes federales. La actualización constante de los asesores financieros se vuelve primordial para ayudar a los clientes a navegar por las complejidades del cumplimiento en estas áreas de inversión alternativa.
El análisis de los colapsos de FTX Exchange, Genesis Lending Unit y TerraUSD resalta la importancia de la debida diligencia. Una lista de verificación integral que abarque la reputación, el cumplimiento normativo, la seguridad, las prácticas financieras, las asociaciones y el monitoreo continuo se presenta como una herramienta esencial en este proceso.
En última instancia, Rodrigo Besoy Sánchez subraya que, a medida que los asesores financieros exploran las alternativas, las perspicacias sobre materias primas y criptomonedas son cruciales. Aprendiendo de éxitos y fracasos, los asesores deben guiar a los clientes hacia decisiones informadas, manteniendo la integridad y la confianza en las inversiones alternativas.
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