Rodrigo Besoy, quien realiza sus inversiones a través de Fabetri S.A., aclara que los bancos privados ofrecen servicios de banca personalizada y gestión de patrimonio a HNWI y UHNWI, centrándose exclusivamente en clientes con activos financieros sustanciales. Cubren estrategias de inversión, oficina familiar y servicios de asesoría filantrópica.
“Las personas de alto patrimonio neto y las de ultra alto patrimonio neto buscan seguridad en tiempos inciertos, calidad excepcional de servicio y una plataforma de inversión sólida”, agrega Rodrigo Besoy Sánchez.
Las personas de alto patrimonio neto (HNWI) y ultra alto patrimonio neto (UHNWI) recorren un camino exclusivo en busca de soluciones financieras personalizadas. A pesar de que los servicios bancarios tradicionales son adecuados para el público en general, este segmento tiene favoritismo por la banca privada, según menciona Rodrigo Besoy Sánchez, especialista en inversiones y administración de patrimonio.
En estos establecimientos, los clientes reciben un trato VIP respaldado por un servicio de conserjería disponible las 24 horas del día para atender todas sus necesidades. Sin embargo, acceder a este servicio exclusivo implica una estricta adhesión a criterios rigurosos.
Adicionalmente, el especialista en inversiones destaca que la banca privada ofrece un nivel exclusivo de servicio para proporcionar respuestas estratégicas a consultas financieras complejas, asegurando una gestión prudente y sostenible de la riqueza de los clientes para las generaciones futuras.
Más allá de su experiencia especializada en asuntos de alto patrimonio neto, muchos bancos privados ofrecen tasas que superan lo que los bancos convencionales pueden proporcionar. El especialista señala que los bancos privados brindan acceso a oportunidades de inversión exclusivas como capital privado, capital de riesgo y fondos de cobertura, que generalmente no están disponibles en los bancos minoristas.
No obstante, estos privilegios tienen un costo, ya que la mayoría de los bancos privados imponen una tarifa mensual que supera lo que se pagaría por una cuenta prémium en un banco minorista. Besoy Sánchez advierte que los clientes deben ser conscientes de todas las tarifas y costos involucrados, algunos de los cuales pueden carecer de transparencia.
En medio de fusiones en toda la industria, presiones de digitalización y la necesidad de escalar, la banca privada se encuentra en un punto de inflexión. Tradicionalmente, los clientes de alto patrimonio neto y ultra alto patrimonio neto se enfocaban principalmente en la optimización de sus activos financieros, especialmente en estrategias de inversión.
Sin embargo, el panorama ha evolucionado hacia un terreno más complejo debido a la creciente globalización y movilidad, lo que ha llevado a asuntos financieros cada vez más transnacionales, con miembros de la familia estableciéndose en el extranjero, contrayendo matrimonio y dispersando activos en múltiples jurisdicciones.
Las cambiantes regulaciones fiscales en diferentes países y la inestabilidad política complican aún más la ecuación de gestión de la riqueza. Ante estas consideraciones multifacéticas, los clientes ultrarricos de toda la Eurozona y Europa a menudo recurren a la banca privada de Luxemburgo como epicentro de sus soluciones de gestión de patrimonio.
Esta elección se basa en la estabilidad política y económica de Luxemburgo, con un historial envidiable de asegurar calificaciones AAA de las principales agencias. Además, Luxemburgo alberga un ecosistema de banca privada altamente desarrollado y ofrece atractivos, seguros de vida y planes de pensiones que se alinean rigurosamente con los estándares internacionales, finaliza Rodrigo Besoy Sánchez.
También puedes leer: Rodrigo Besoy Sánchez: El calzado deportivo emerge como inversión alternativa
