Los impactos profundos de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático ha elevado su relevancia en el ámbito bancario, demandando la atención de los consejos directivos. A medida que la transformación digital avanza, los equipos de gestión de riesgos asumen un papel crucial al emplear la IA para mejorar la precisión de los modelos y la eficiencia operativa, según destaca Oscar Reyes de la Campa.
En este contexto, la revolucionaria llegada de la inteligencia artificial Generativa (GenAI) plantea un imperativo de gobernanza, particularmente en un entorno normativo incierto. Los beneficios tangibles de esta tecnología se manifiestan de manera evidente en áreas como la gestión de riesgos crediticios, la prevención del lavado de dinero y el cumplimiento normativo.
A pesar de los controles no definidos, el analista financiero enfatiza la necesidad de que los consejos adopten un enfoque integral y estratégico para supervisar las aplicaciones de la IA. Los oficiales de riesgos, ante riesgos más elevados, destacan la naturaleza interconectada de la tecnología y los riesgos inherentes a los proyectos.
“Las herramientas de inteligencia artificial generativa, ejemplificadas por ChatGPT, intensifican este enfoque, como evidencian encuestas de Ernst & Young LLP (EY) y el Instituto de Finanzas Internacionales (IIF), subrayando desafíos persistentes enfrentados por los consejos y los Oficiales Principales de Riesgos (CROs)”, subraya Reyes de la Campa.
Los CROs, aprovechando tecnologías avanzadas, buscan optimizar las operaciones de riesgo, con énfasis en la automatización en la monitorización de delitos financieros, decisiones de crédito para clientes e identificación de ciberataques.
La implementación ética de la IA implica la adopción de códigos éticos, auditorías y la exclusión de atributos sensibles para prevenir sesgos. Los modelos de gobernanza deben evolucionar constantemente para abordar los desafíos planteados por la IA generativa, que incluyen alucinaciones, derechos de propiedad intelectual y gestión de sesgos.
“En los mercados bancarios dinámicos, una supervisión efectiva del consejo es primordial. La IA generativa introduce posibilidades transformadoras, instando a los bancos visionarios a adoptar la gestión de riesgos impulsada por la IA. Esto implica mejorar los modelos operativos con sólidas gobernanzas de datos y marcos éticos”, destaca el analista mexicano.
Las consideraciones trascienden la tecnología, enfatizando la importancia de una cultura subyacente de datos e innovación. La alineación con objetivos y valores comerciales es esencial, y la gestión del cambio y la alineación de la fuerza laboral son componentes integrales de la ecuación para una integración exitosa de la IA.
“A medida que la IA se integra más profundamente en las operaciones, los consejos deben comprender cómo los CROs y los equipos de gestión de riesgos implementan la IA para mitigar amenazas. Con la IA y el aprendizaje automático listos para ser puntos focales persistentes, los consejos deben adaptarse continuamente y liderar en este paisaje en evolución”, concluye Oscar Reyes de la Campa.
Sigue leyendo: Oscar Reyes de la Campa: Crecimiento sostenido de las instituciones financieras en la adopción de soluciones de White Label
